Yleiset periaatteet ja tavoitteet

Raketti Kasino on täysin sitoutunut noudattamaan kansainvälisiä sekä kansallisia lakisääteisiä vaatimuksia, jotka koskevat asiakkaiden tunnistamista ja tuntemista. Know Your Customer eli KYC-käytäntömme on keskeinen osa turvallisuusinfrastruktuuriamme, jonka ensisijaisena tarkoituksena on suojella sekä asiakkaitamme että yritystämme petoksilta, identiteettivarkauksilta, alaikäisten pelaamiselta ja muulta rikolliselta toiminnalta. Vaadimme kaikilta palveluitamme käyttäviltä asiakkailta henkilöllisyyden todentamista tämän käytännön mukaisesti. Tunnistautumisprosessi on suunniteltu varmistamaan, että jokainen alustallamme pelaava henkilö on todellisuudessa se, kuka hän väittää olevansa, ja että hänen toimintansa on laillista.

Alkuperäinen rekisteröityminen ja perustietojen kerääminen

Ensimmäinen vaihe asiakkaan tunnistamisessa tapahtuu välittömästi tilin luomisen yhteydessä. Edellytämme jokaiselta uudelta asiakkaalta tarkkojen, ajantasaisten ja täydellisten perustietojen antamista. Näihin tietoihin kuuluvat muun muassa koko virallinen nimi, syntymäaika, asuinsoite ja voimassa olevat yhteystiedot, kuten sähköpostiosoite ja puhelinnumero. Asiakas vahvistaa rekisteröityessään, että kaikki hänen antamansa tiedot ovat ehdottoman totuudenmukaisia. Pidätämme oikeuden tarkistaa näiden alkutietojen paikkansapitävyyttä erilaisia sähköisiä varmennuspalveluita käyttäen ennen kuin sallimme täyden pääsyn palveluihimme.

Henkilöllisyyden sähköinen varmentaminen

Pyrkiessämme tekemään tunnistautumisprosessista mahdollisimman sujuvan ja turvallisen, hyödynnämme mahdollisuuksien mukaan vahvaa sähköistä tunnistautumista. Monissa tapauksissa asiakkaat voivat vahvistaa henkilöllisyytensä suoraan rekisteröitymisen tai ensimmäisen talletuksen yhteydessä käyttämällä luotettavia kolmannen osapuolen maksunvälittäjiä tai sähköisiä tunnistautumispalveluita, jotka välittävät meille varmennetut henkilötiedot suoraan pankin tai muun luottolaitoksen järjestelmistä. Tämä automatisoitu prosessi nopeuttaa merkittävästi tilin vahvistamista ja tarjoaa erittäin korkean tietoturvatason. Sähköisen tunnistautumisen epäonnistuessa tai ollessa poissa käytöstä siirrymme aina manuaaliseen asiakirjojen tarkistusprosessiin.

Manuaalinen asiakirjojen toimittaminen ja tarkistus

Mikäli sähköinen varmentaminen ei ole mahdollista tai jos vaadimme turvallisuussyistä lisävahvistuksia, asiakkaan on toimitettava meille kopiot virallisista asiakirjoista. Henkilöllisyyden todistamiseksi hyväksymme ainoastaan voimassa olevat, viranomaisen myöntämät kuvalliset henkilöllisyystodistukset, kuten passin, kansallisen henkilökortin tai ajokortin. Asiakirjan kopiosta on selkeästi käytävä ilmi asiakkaan koko nimi, syntymäaika, kasvokuva, asiakirjan voimassaoloaika sekä myöntävän viranomaisen tiedot. Kaikkien toimitettavien kuvien on oltava korkealaatuisia ja värillisiä, ja asiakirjan kaikkien neljän kulman on oltava näkyvissä.

Asuinosoitteen luotettava todentaminen

Henkilöllisyyden lisäksi KYC-prosessimme edellyttää myös asiakkaan ilmoittaman asuinosoitteen todentamista. Osoitteen vahvistamiseksi asiakkaan tulee toimittaa meille hiljattain päivätty virallinen asiakirja, joka on lähetetty suoraan hänen kotiinsa. Hyväksyttäviä dokumentteja ovat esimerkiksi tiliotteet, luottokorttilaskut, vesi-, sähkö- tai kaasulaskut sekä viranomaisten lähettämät viralliset kirjeet. Osoitetodistus ei saa olla tiettyä määriteltyä ajanjaksoa, tyypillisesti kolmea kuukautta, vanhempi. Asiakirjasta on käytävä selkeästi ilmi asiakkaan koko nimi, tarkka osoite sekä lähettäjän virallinen logo tai tunnus. Emme hyväksy matkapuhelinlaskuja tai yksityishenkilöiden välisiä laskuja osoitteen todentamiseen.

Maksutapojen omistajuuden vahvistaminen

Raketti Kasino varmistaa tarkasti, että kaikki asiakkaidemme käyttämät maksutavat kuuluvat todellisuudessa heille itselleen. Rahanpesun ja petosten estämiseksi kolmansien osapuolien maksuvälineiden käyttö on ehdottomasti kielletty. Osana laajempaa KYC-prosessia saatamme pyytää asiakasta toimittamaan todisteita tilillään käytettyjen maksutapojen omistajuudesta. Tämä voi tarkoittaa esimerkiksi kuvan lähettämistä käytetystä luottokortista siten, että turvakoodit ja osa kortin numerosta on peitetty, tai kuvakaappausta nettilompakon profiilisivusta, josta näkyvät asiakkaan nimi ja tilinumero. Kotiutuksia käsitellään ainoastaan sen jälkeen, kun maksutavan omistajuus on riittävällä tavalla varmistettu.

Laajennettu asiakkaan tunteminen ja varojen lähde

Kun asiakkaan rahansiirrot ylittävät tietyt lakisääteiset tai sisäisesti määritellyt riskirajat, tai jos havaitsemme epätavallista pelikäyttäytymistä, otamme käyttöön tehostetut asiakkaan tuntemistoimenpiteet. Tämä laajennettu EDD-prosessi edellyttää syvällisempää ymmärrystä asiakkaan taloudellisesta taustasta. Tällöin edellytämme asiakasta toimittamaan konkreettisia todisteita pelitilille siirrettyjen varojen alkuperästä. Hyväksyttäviä asiakirjoja varojen lähteen todistamiseksi voivat olla esimerkiksi kopiot palkkakuitista, yrityksen tuloslaskelmat, asiakirjat kiinteistön myynnistä, todistukset saaduista perinnöistä tai laajat tiliotteet, jotka osoittavat selkeästi varallisuuden kertymisen laillisen historian.

Asiakastietojen säännöllinen päivittäminen

Tunnistautuminen ei ole kertaluonteinen toimenpide, vaan jatkuva prosessi koko asiakassuhteen ajan. Asiakkaalla on ehdoton velvollisuus pitää kaikki pelitililleen rekisteröidyt tiedot ajan tasalla ja ilmoittaa meille viipymättä esimerkiksi nimen tai osoitteen muutoksista. Raketti Kasino varaa lisäksi oikeuden pyytää asiakkailta päivitettyjä KYC-asiakirjoja säännöllisin väliajoin, erityisesti silloin kun aiemmin toimitettujen henkilöllisyystodistusten voimassaoloaika on päättymässä tai jos asiakkaan riskiprofiilissa on tapahtunut muutoksia. Vanhentuneiden tietojen havaitseminen voi johtaa tilin väliaikaiseen rajoittamiseen siihen saakka, kunnes uudet ja vahvistetut tiedot on toimitettu onnistuneesti.

Tietosuoja ja asiakirjojen turvallinen käsittely

Suhtaudumme asiakkaidemme yksityisyyteen ja heidän toimittamiensa arkaluontoisten asiakirjojen turvallisuuteen äärimmäisellä vakavuudella. Kaikki KYC-prosessin puitteissa kerätty tieto ja dokumentaatio siirretään järjestelmiimme vahvasti salattujen yhteyksien kautta, ja niitä säilytetään korkean turvallisuustason täyttävillä palvelimilla. Pääsy näihin asiakirjoihin on tiukasti rajattu ainoastaan niille erityiskoulutetuille työntekijöille, joiden työtehtävät sitä ehdottomasti edellyttävät. Käsittelemme kaikkea henkilötietoa täysin sovellettavan tietosuojalainsäädännön, kuten GDPR-asetuksen, mukaisesti emmekä luovuta näitä tietoja kolmansille osapuolille ilman asiakkaan nimenomaista suostumusta tai lainmukaista velvoitetta.

Seuraamukset puutteellisesta tunnistautumisesta

Mikäli asiakas ei pyynnöstä huolimatta toimita vaadittuja asiakirjoja tai jos toimitettujen asiakirjojen aitoutta tai tietojen paikkansapitävyyttä on perusteltua syytä epäillä, Raketti Kasino ryhtyy välittömiin toimenpiteisiin. Tästä voi seurata pelitilin toimintojen rajoittaminen, jolloin asiakas ei esimerkiksi pysty tekemään uusia talletuksia tai nostamaan tilillään olevia varoja. Vakavissa tapauksissa tai tilanteissa, joissa epäilemme tarkoituksellista petosta tai väärennettyjen asiakirjojen käyttöä, pidätämme oikeuden sulkea pelitilin lopullisesti, takavarikoida tilillä olevat varat ja raportoida tapauksesta viipymättä asianmukaisille viranomaisille.